お金について ライフスタイル

【SBI証券でiDeCo体験談】証券口座なしからの流れ

先日、夫のiDeCoをSBI証券で申し込み、無事開始手続きが完了しました。

申し込み~開始まで、経過をしっかりと残しておけばよかったのですが、ブロガーにあるまじき、残し忘れ^^;

☟こちら、マネープラザONLINE 様のホームページに、SBI証券でのiDeCo加入について、非常にわかりやすく説明されていますので、ぜひご覧ください。

どんな手続きが必要?SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)を始める3ステップ

こちらを踏まえて、個別の補足をという形でシェアしていきたいと思います^^

iDeCo加入を検討されている方の参考になりましたら幸いです。

今回の例

◎会社員(企業年金制度なし)

◎SBI証券口座なし

掛け金

夫の勤める会社には、退職金制度がありません。

そのため、老後資金の確保のために、上限の23,000円/月 を掛け金としました。

資料返送からの流れ

資料返送後、数日で、SBI証券より返送書類受領のメールが届きました。

メール受信から2週間で、引き落とし先として登録した銀行より、口座自動振替についての確認メールが届きました。

登録完了手続きを、という内容に沿って、登録完了。

その後3週間で、

証券会社より:IDおよび初期パスワードのお知らせ 到着

国民年金基金連合会より:加入者・運用指図者の手引き、個人型年金加入確認通知書 到着

※同じ日でした

夫の場合は、申込時に加入者掛金分配設定届(どの商品をいくらずつ買うか、という商品の指定)まで提出していたのですが、提出していない場合は、分配設定を忘れずするように、という注意のお知らせが同封してありました。(証券会社)

仕組みを知って、制度をうまく利用する

老後2000万円問題といわれて久しい今日。

有名企業でもiDeCoを勧められたという話を耳にするようになりました。

今後、国に頼ることは期待できそうもない状況で、国を批判したり 未来を嘆くよりも、事前に準備できることから始めてみるのが良いかなぁと思っています。(そのために国が用意してくれた制度・仕組みなので、使わない手はありません!!)

◎会社でiDeCoについて勧められたけれど、よくわからない

◎手続きが面倒くさそうで躊躇している

という「あなた」

まずはこちら「5秒」でわかるカンタン加入診断(国民年金基金連合会のiDeCo公式サイト)で、加入資格の有無や掛金の上限額の診断をしてみてはいかがでしょうか。

  \ イデコのメリットについても書かれています /

----------------------------------------------------------------

証券口座は、iDeCo加入時に同時申し込みも可能です☆

-お金について, ライフスタイル

Copyright© 日日是好日 , 2021 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.